흐름연구소 FLOW LABKYC & AML 정책
모든 흐름연구소 FLOW LAB 계정은 자금 조달 또는 출금에 사용되기 전에 검증됩니다. 이 페이지에서는 당사가 확인하는 사항, 허용되는 서류, 소요 시간 및 귀하에게 요구되는 사항을 설명합니다.
- 모든 계정에 대한 신원 확인
- 서류 기밀 처리
- 지속적인 거래 모니터링
"고객확인"의 의미
고객확인(KYC)은 금융 서비스가 클라이언트가 실제의 식별 가능한 개인이며, 등록 시 제공된 정보가 정확한지를 확인하는 표준 절차입니다.
실제로 흐름연구소 FLOW LAB에서의 KYC는 귀하에 대한 기본 정보 집합을 수집하고 확인함을 의미합니다: 완전한 법적 성명, 생년월일, 거주 국가, 연락처 세부사항 및 사용하려는 결제 수단입니다. 가입 양식에 입력한 세부사항을 업로드한 문서에 표시된 세부사항과 비교합니다.
당사가 하지 않는 것
당사는 온라인 뱅킹 비밀번호, 완전한 카드 PIN 또는 귀하의 기기에 대한 원격 접근을 요청하지 않습니다. 당사 팀의 어느 누구도 이를 요청하지 않습니다. 이를 요청하는 메시지는 당사에서 온 것이 아니며 신고 양식을 통해 신고해야 합니다.
귀 의무
- 정확하고 현재의 완전한 정보를 제공하고 이를 최신 상태로 유지하세요.
- 자신의 자금과 자신의 결제 수단만 사용하세요 - 타인의 것을 사용해서는 안 됩니다.
- 하나의 계정만 유지하고 자신의 인증 정보를 비공개로 유지하세요.
- 요청에 명시된 기간 내에 서류 요청에 응하세요.
- 거주국, 법적 성명 또는 결제 방법을 변경하면 즉시 당사에 알리세요.
- 계정에 대한 의심스러운 무단 접근이 있으면 즉시 신고하세요.
위조되거나 변조된 서류 제출은 심각한 문제입니다. 이는 계정 폐쇄 및 해당 법률이 요구하는 경우 관할 당국에 대한 통지로 이어집니다.
지속적인 거래 모니터링
검증은 일회성 사건이 아닙니다. 거래 관계가 지속되는 동안 계정과 거래는 계속 모니터링됩니다.
모니터링되는 사항
자금 조달 및 출금 패턴, 결제 수단의 변경, 국가 또는 연락처 세부정보의 변경, 가입 시 제공한 프로필과 일치하지 않는 활동, 당사 스크리닝 도구에 의해 적용된 모든 활동.
결과적으로 발생할 수 있는 사항
- 갱신된 서류 또는 자금 출처에 대한 설명 요청.
- 검토 중인 특정 거래에 대한 일시적 보류.
- 귀 계정에 공시된 한도의 조정.
- 법률에서 요구하는 경우 계정의 제한 또는 폐쇄.
기록
식별 데이터 및 거래 기록은 거래 관계가 종료된 후 적용 가능한 법률에서 요구하는 기간 동안 보관되며, 당사의 개인정보보호정책에 따라 처리됩니다. 특정 상황에서 법률은 당사가 보고서가 작성되었음을 고객에게 알리는 것을 금지합니다.
검증이 필요한 이유
- 01
법적 의무
클라이언트 자금을 보유하거나 송금하는 서비스는 일반적으로 서비스를 제공하기 전에 클라이언트를 확인해야 합니다. 이는 선택 사항이 아니며 모든 계정에 예외 없이 적용됩니다.
- 02
귀하의 자금 보호
검증은 계정을 하나의 식별 가능한 소유자와 연결시킵니다. 이는 계정 탈취를 매우 어렵게 만들고, 인출이 귀하에게 속하는 것으로 입증된 결제 수단으로만 송금될 수 있음을 의미합니다.
- 03
플랫폼 유지
심사는 제재 대상 및 익명의 쉘 활동을 플랫폼에서 제외하여 이를 사용하는 다른 모든 클라이언트를 보호합니다.
- 04
더 빠른 출금
미리 검증된 계정은 출금 시점에 확인 절차를 거칠 필요가 없으며, 이는 지연이 가장 불편한 시점입니다.
검사가 거부될 수 있는 이유
거부는 일반적으로 귀하에 대한 판단이 아니라 서류 문제입니다. 대부분의 경우 단순히 다시 업로드하면 두 번째 시도에서 계정이 승인됩니다.
| 이유 | 해결 방법 |
|---|---|
| 이미지가 흐릿하거나, 일부가 잘렸거나, 눈부심이 있는 경우 | 낮 시간에 어두운 표면에 평평하게 재촬영하고, 네 모서리가 모두 보이도록 하십시오. |
| 서류 만료 | 현재 유효한 서류를 업로드하십시오. |
| 이름 또는 생년월일이 계정과 일치하지 않음 | 계정 정보를 수정하거나 법적 이름 변경을 지원 증명과 함께 설명하십시오. |
| 주소 증명이 너무 오래되었거나 귀하의 이름이 아님 | 최근에 등록된 주소로 발급받은 적격 서류를 제공하십시오. |
| 결제 수단이 제3자에게 속함 | 본인 명의의 수단을 사용하십시오 - 제3자 자금 조달은 허용되지 않습니다. |
| 편집되었거나 데이터를 숨기기 위해 자른 파일 또는 화면 스크린샷 | 수정되지 않은 원본 이미지 또는 PDF를 제출하십시오. |
| 제외된 관할권에서의 거주 | 계정을 개설할 수 없습니다. 일반적인 입장은 당사의 라이센싱 페이지를 참조하십시오. |
결정이 명확하지 않으면 지원팀에 문의하여 사유를 요청하십시오. 법률에서 설명할 수 있도록 허용하는 경우 당사가 설명하겠습니다.
어떤 서류가 인정되는지
최대 3가지 카테고리의 서류를 요청합니다. 파일은 컬러 이미지 또는 PDF 형식이어야 하며, 전체 면이 프레임에 포함되어야 하고, 편집되지 않아야 하며, 4개 모서리와 모든 텍스트가 명확하게 보여야 합니다.
1. 신원 증명 서류
사진, 전체 이름, 생년월일, 서류 번호 및 만료일을 보여주는 정부 발급 서류입니다. 일반적으로 인정되는 유형은 여권, 국가 신분증 또는 사진 신원 증명 서류로 발급된 운전면허증입니다. 서류는 유효하고 만료되지 않아야 합니다.
2. 주소 증명
최근 서류(일반적으로 지난 몇 개월 이내에 발급됨)로, 귀하의 이름과 계정에 표시된 거주 주소를 보여줍니다. 전형적인 예로는 공과금 고지서, 은행 또는 카드 명세서, 지방세 또는 지자체 공지사항, 또는 공공기관의 공식 서한입니다. 우편함과 타인명의 주소는 인정되지 않습니다.
3. 결제 수단 증명
결제 수단이 귀하에게 속함을 나타내는 증거입니다. 카드의 경우, 일반적으로 귀하의 이름, 처음 6자리 및 마지막 4자리, 만료일을 보여주는 카드 이미지이며, 나머지 숫자와 보안 코드는 가려져야 합니다. 은행 계좌에서의 송금의 경우, 귀하의 이름으로 된 명세서 또는 계정 식별자를 보여주는 확인입니다. 전자 지갑의 경우, 귀하의 이름과 계정 식별자를 보여주는 계정 프로필의 스크린샷입니다.
형식 및 파일 크기
업로드 제한, 허용된 파일 유형 및 추가 서류 요청사항은 계정의 검증 영역에 표시됩니다. 계정 언어 이외의 언어로 된 서류는 번역이 필요할 수 있으며, 해당하는 경우 컴플라이언스 팀이 알려드립니다.
검증 단계
- 01
등록
실명, 생년월일, 거주 국가, 이메일 및 전화번호로 계정을 생성하세요. 서류와 맞지 않는 세부정보가 가장 일반적인 지연 원인입니다.
- 02
연락처 세부정보 확인
이메일 주소 및 요청된 경우 전화번호를 확인하세요. 이는 연락 채널이 귀하에게 속함을 증명합니다.
- 03
신원 증명 서류 업로드
사진 및 개인 정보가 기재된 페이지를 업로드하세요. 일부 검증에는 서류가 보유자에게 속함을 확인하기 위한 짧은 생체 인식 또는 셀카 단계가 포함될 수 있습니다.
- 04
주소 증명 업로드
파일상 주소에 귀하의 이름으로 된 최근 적격 서류를 업로드하세요.
- 05
결제 수단 확인
귀하가 자금을 조달하고 인출을 받기 위해 사용할 증권의 증명을 제공하십시오.
- 06
검사 및 검토
당사의 컴플라이언스 팀은 파일을 검토하고, 필요한 제재 및 위험 심사를 실시하여 계정을 승인하거나 수정을 요청합니다.
- 07
확인
계정 상태가 변경되면 알림을 받게 됩니다. 현재 상태는 항상 귀하의 계정의 검증 영역에서 확인할 수 있습니다.
"자금세탁방지"의 의미
자금세탁방지(AML)는 금융 서비스가 자신의 플랫폼이 범죄 소득을 이동시키거나, 불법 활동을 자금 조달하거나, 자금의 실제 출처를 은폐하는 데 사용되는 것을 방지하기 위해 사용하는 내부 통제 집합입니다.
AML 통제는 일회성 신원 확인보다 더 광범위합니다. 이는 신규 계정의 위험 분류, 제재 및 정치적으로 노출된 인물 심사, 비정상적인 자금 조달 패턴에 대한 제한, 기록 유지, 의심 활동의 내부 상향 보고 및 적용 가능한 법률에서 요구하는 경우 관계 당국에 대한 보고를 포함합니다.
AML 규칙과 클라이언트 지시가 충돌하는 경우, AML 규칙이 우선합니다. 이는 거래 지연, 추가 문서 요청 또는 문제가 해결될 때까지의 제한된 계정을 의미할 수 있습니다.
검사 소요 시간
대부분의 완전한 제출 서류는 몇 시간에서 며칠(영업일 기준) 이내에 검토됩니다. 재검토, 번역 또는 추가 서류가 필요한 파일은 더 오래 걸릴 수 있습니다.
검토 시간은 업무량, 업로드 품질, 추가 심사 발동 여부에 따라 달라집니다. 귀하의 계정에 적용되는 처리 기간과 각 서류의 현재 상태는 귀하의 계정 영역에 표시되므로, 다른 곳에서 인용한 수치가 아닌 게시된 수치를 참고하시기 바랍니다.
- 명확하고 완전하며 편집되지 않은 업로드가 가장 빠르게 검토됩니다.
- 영업 시간 외에 제출한 요청은 다음 영업일을 위해 대기열에 들어갑니다.
- 필요한 경우 강화된 검토는 시간을 추가하며 귀하에게 통지됩니다.
질문할 장소
이 페이지의 내용이 불명확하거나 자신의 검증 현황을 정확히 알고 싶으면 다시 업로드하기 전에 당사에 문의하세요.
누가 내 서류를 검토합니까?
훈련받은 컴플라이언스 검토자입니다. 파일은 제한된 시스템에 저장되며 접근은 검증을 위해 필요한 직원만으로 제한됩니다.
검증을 완료하기 전에 시작할 수 있습니까?
계정을 등록하고 살펴볼 수 있지만 자금 지원, 거래 및 출금은 계정에 게시된 검증 상태에 따라 다릅니다.
나중에 다시 검증해야 합니까?
가능합니다. 서류는 만료되고 주소는 변경되며 정기적인 갱신은 AML 컴플라이언스의 정상적인 부분입니다. 갱신이 필요하면 당사가 연락하겠습니다.
컴플라이언스 팀에 어떻게 연락합니까?
당사의 연락 경로를 사용하세요 연락처 페이지 메시지에 "KYC" 또는 "검증"을 언급하고 계정의 이메일 주소를 함께 기재하세요. 보안되지 않은 채널로 서류 이미지를 보내지 마세요 - 대신 계정 영역에 업로드하세요.
한 번에 명확하게 검증을 받으세요
지연의 «N»% 이상은 세 가지로 인한 것입니다: 흐릿한 사진, 만료된 주소 서류, 그리고 타인 이름으로 된 결제 수단. 이 세 가지를 해결하면 대부분의 검증이 처음에 통과됩니다.
문서 관련 도움이 필요하신가요?
저희 지원팀은 거부된 파일이 무엇이고 왜 거부되었는지 정확히 알려드릴 수 있습니다.
- 먼저 귀하의 계정 확인 영역을 확인하십시오.
- 그런 다음 등록된 이메일 주소로 지원팀에 문의하십시오.
자본을 움직일 준비가 되셨나요?
몇 분 안에 계정을 개설하고, 최소 금액으로 자금을 조성하며, 첫날부터 투명한 진행 상황을 추적하기 시작하세요.